Portafolio Real

Servicios de Asesoría Financiera

Consultoría técnica de alto nivel orientada a generar rentabilidad, organización y viabilidad estratégica.

Portafolios Multiactivo

Asesoría avanzada en la distribución de activos (Asset Allocation) dentro de las alternativas globales y locales que ofrece el FVP Colfondos.

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Diagnóstico y Optimización Tributaria (Impacto en Renta)

Servicio enfocado en personas naturales empleados de altos ingresos e independientes que buscan reducir el impacto del Impuesto a la Renta mediante los beneficios de ley.

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Estrategias de Retiro Anticipado, Ahorro y Brecha Pensional

Diseñado para empleados o independientes que deseen conocer si pensión obligatoria cubrirá su nivel de vida deseado al momento de cumplir los requisitos.

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Portafolios Multiactivo Colfondos
Inversiones & Activos

Portafolios Multiactivo

Asesoría avanzada en la distribución de activos (Asset Allocation) dentro de las alternativas globales y locales que ofrece el FVP Colfondos.

Perfilamiento de Riesgo Dinámico: Evaluación de tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y necesidades de liquidez.
Estructuración de Portafolio: Selección de alternativas entre más de 40 opciones de inversión en renta fija, renta variable (local e internacional), inmobiliario y activos alternativos.
Rebalanceo Periódico y Monitoreo: Ajuste táctico de las posiciones ante cambios en las condiciones de mercado o en las metas personales del cliente.
Estrategia Fiscal

Diagnóstico y Optimización Tributaria (Impacto en Renta)

Servicio enfocado en personas naturales empleados de altos ingresos e independientes que buscan reducir el impacto del Impuesto a la Renta mediante los beneficios de ley.

Auditoría de Retención en la Fuente: Análisis del comprobante de pago para ajustar el aporte voluntario mensual y maximizar el ingreso neto disponible desde el mismo mes.
Planeación de Cierre Fiscal: Estrategia de aportes extraordinarios antes de finalizar el año gravable para optimizar la declaración de renta.
Proyección de Beneficio Fiscal: Cálculo del ahorro fiscal efectivo en retención en la fuente y declaración de renta mediante aportes a Pensiones Voluntarias.
Optimización Tributaria y Renta
Retiro Anticipado y Brecha Pensional
Planeación de Retiro

Estrategias de Retiro Anticipado, Ahorro y Brecha Pensional

Diseñado para empleados o independientes que deseen conocer si su pensión obligatoria cubrirá su nivel de vida deseado al momento de cumplir los requisitos.

Cálculo de la Brecha Pensional: Estimación de la diferencia entre el último ingreso laboral y la mesada pensional esperada.
Diseño de Plan Complementario: Estructuración de metas de ahorro e inversión dentro del Fondo Voluntario de Pensión (FVP) para proyectar un retiro anticipado o complementar la mesada obligatoria.
Régimen de Salidas Estratégicas: Planificación del retiro de recursos cumpliendo los requisitos legales.
Empresas & Talento

Consultoría Corporativa y Planes Institucionales

Servicios dirigidos a empresas que desean implementar planes de pensión voluntaria como herramienta de atracción y fidelización de talento clave.

Diseño de Planes de Emparejamiento (Matching Plans): Planes donde la empresa aporta un porcentaje complementario al ahorro del empleado.
Planes de Flexibilización Salarial: Optimización de la carga prestacional y fiscal de la compañía mediante pagos a fondos de pensiones voluntarias.
Talleres de Educación Financiera: Capacitaciones ejecutivas para los colaboradores sobre planeación financiera y beneficios tributarios.
¿No está seguro de cuál elegir?

Permítanos guiarle en su decisión

Análisis y recomendación personalizada sobre qué área priorizar en su gestión financiera.

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